Transaction Monitoring Specialist

Transaction Monitoring (KYT) | Specialist Country: Portugal **COMEÇA AQUI** O Santander ([www.santander.com](http://www.santander.com/)) está a evoluir de **uma marca global de grande impacto** para uma **organização orientada pela tecnologia,** e as nossas pessoas estão no centro desta jornada. **Juntos**, estamos a liderar uma **transformação centrada no cliente**, que valoriza o **pensamento crítico, a inovação e a coragem de desafiar o que é possível**. Esta é mais do que uma mudança estratégica. É uma oportunidade para pessoas motivadas crescerem, aprenderem e fazerem uma diferença real. A nossa missão é contribuir para que mais **pessoas e empresas prosperem**. Adotámos uma cultura de risco sólida, e todas as nossas pessoas, em todos os níveis, têm um papel ativo e responsável na gestão de riscos. **O TEU IMPACTO** O Santander Portugal está à procura de um **Especialista em Transaction Monitoring (KYT)** para Lisboa, para a área de Financial Crime Compliance, tendo como principal responsabilidade a análise de alertas transacionais, a investigação de casos potencialmente suspeitos e a preparação de comunicações às autoridades competentes, sempre que aplicável. A função exige capacidade analítica, rigor documental, conhecimento do enquadramento regulatório de AML/CFT e capacidade para avaliar padrões transaccionais, comportamentos atípicos e potenciais indicadores de risco financeiro, reputacional ou regulatório. **Principais responsabilidades** * Analisar alertas gerados pelos sistemas de transaction monitoring, avaliando a coerência das operações face ao perfil do cliente, atividade económica, histórico transacional, geografia, produtos utilizados e nível de risco atribuído. * Investigar casos com indícios de atividade suspeita, reunindo informação interna e externa relevante, incluindo dados de KYC, histórico de conta, documentação de suporte, relações entre intervenientes, origem e destino dos fundos e eventual exposição a jurisdições, sectores ou entidades de risco acrescido. * Documentar de forma clara, objetiva e auditável as análises realizadas, assegurando que as conclusões se encontram devidamente fundamentadas e suportadas por evidência. * Preparar contributos para comunicações de operações suspeitas às autoridades competentes, sempre que a análise efetuada permita concluir pela existência de suspeitas de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outros ilícitos financeiros. * Assegurar o cumprimento dos deveres legais e regulamentares aplicáveis, incluindo deveres de exame, comunicação, colaboração, conservação, formação e não divulgação, previstos no regime português de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.  * Colaborar com equipas de Compliance, KYC, Sanctions, Fraud, Legal, Operations e áreas comerciais, sempre que necessário, para recolha de informação adicional ou clarificação de operações. * Identificar tendências, tipologias e padrões emergentes de risco, contribuindo para a melhoria contínua dos cenários de monitorização, regras de deteção, procedimentos internos e qualidade dos alertas. * Manter conhecimento actualizado sobre legislação, orientações regulatórias, boas práticas de mercado e evolução dos riscos associados ao branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evasão a sanções e criminalidade financeira. **Perfil pretendido** * Experiência profissional mínima de 3 anos em transaction monitoring, AML, compliance, investigação financeira, KYC, preferencialmente em instituição financeira. * Conhecimento do enquadramento legal e regulatório aplicável à prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, incluindo a Lei n.º 83/2017 e orientações de supervisores financeiros nacionais e europeus. * Capacidade de analisar operações financeiras complexas, identificar comportamentos atípicos e formular conclusões objectivas com base em evidência. * Boa capacidade de escrita, com especial atenção à clareza, precisão, rastreabilidade e fundamentação das análises. * Elevado sentido crítico, autonomia, atenção ao detalhe e capacidade para trabalhar com prazos exigentes. **Competências-chave** * Pensamento analítico e capacidade investigativa. * Rigor na documentação e qualidade das conclusões. * Conhecimento de AML/CFT e riscos de criminalidade financeira. * Capacidade de decisão baseada em risco. * Confidencialidade e sentido de responsabilidade. * Comunicação clara com equipas internas e stakeholders. * Orientação para cumprimento regulatório e melhoria contínua. * Indicadores de sucesso na função **VALORIZAMOS O TEU IMPACTO** **A tua contribuição é importante** e será reconhecida. Podes esperar um pacote de remuneração justo e competitivo, que reflete o impacto que crias e o valor que entregas.  Mas sabemos que as recompensas vão muito além dos números.  * Oferecemos mais do que um salário. Os **nossos benefícios** foram concebidos para apoiar a tua vida, os teus objetivos e o teu bem-estar, agora e no futuro.  * A tua saúde é a nossa prioridade, nomeadamente através do Programa BeHealthy, com foco na saúde e bem-estar. * Sabemos que a **família é tudo**. Por isso, oferecemos licença parental, apoio à infância e programas adaptados a cada fase da vida.  * **Potenciamos as nossas equipas** através de oportunidades globais e percursos de carreira diversificados.  * Acreditamos no **poder da ajuda**. Pode dedicar parte do teu tempo de trabalho a atividades de voluntariado.  Estamos aqui para te **manter motivado(a)**, ajudar-te a alcançar os teus objetivos e celebrar o teu progresso em cada etapa do caminho.  **CONFORMIDADE LOCAL**  O Santander orgulha-se de ser uma organização que promove a igualdade de oportunidades, independentemente da idade, género, deficiência, estado civil, raça, religião ou orientação sexual.  Comprometemo-nos a oferecer um processo de candidatura inclusivo e acessível a todas as pessoas  **O QUE FAZER A SEGUIR**  Se consideras que esta função é do teu interesse, candidata-te.